Allen Anlegern dürfte bewusst sein, dass erfolgreiche Wertentwicklungen in der Vergangenheit keine Garantie für die Zukunft sind. Für eine langfristige Kapitalanlage ist es entscheidend das zu veranlagende Kapital auf mehrere Anlageformen zu streuen, also sowohl Aktien- als auch Renten- und Geldmarktfonds in das Portefeuille - je nach Anlageentscheidung des Kunden - aufzunehmen.

In der konkreten Veranlagung erfordert das jedoch sehr viel Know-how und Zeit und wird daher sehr oft spezialisierten Vermögensverwaltungen überlassen. Dies ist aufgrund der Fortschritte im Investmentfondsbereich auch für kleinere Vermögen effizient durchführbar.

Das Fondssparen mit all seinen Vorteilen ist noch weiter optimierbar: in Form der Fondsgebundenen Lebensversicherung. Damit wird nicht nur das Vermögen zielgerichtet steuerfrei aufgebaut, sondern es erfolgt auch gleichzeitig eine individuelle Absicherung gegen die Risken des Lebens.